Envios de Valores La Nacional Corp.
Información general del Programa de Cumplimiento
Ultima actualización: Abril 26, 2010

El programa de cumplimiento de Envíos de Valores La Nacional Corp. fue creado con el propósito de cumplir con todas las leyes y reglamentos requeridos a las empresas de servicios monetarios (Money Service Business – MSB) tales como: la Acta de Secreto Bancario (Bank Secrecy Act-BSA), las reglas de la OFAC, la Ley Patriotica de EE.UU. y todas las demás regulaciones federales y estatales.

El programa de Cumplimiento Legal de la empresa cumple con el artículo 352 de la Ley Patriota de EE.UU., que establece que un programa de cumplimiento debe incluir los siguientes cuatro elementos:

• Controles, políticas y procedimientos.
• Designar un Oficial de Cumplimiento.
• Pruebas independientes del programa de cumplimiento.
• Programa de capacitación adecuado.

Controles, politicas, y procedimientos

La compañía ha creado un manual de cumplimiento legal que incorpora todas las políticas y procedimientos en cuanto al cumplimiento de la BSA y la prevención del lavado de dinero. El manual de cumplimiento también detalla las normas en cuanto al cumplimiento de la OFAC, los procedimientos Conozca a su cliente, requisitos de registros, etc.

Debido a la importancia que desempeñan los agentes en la aplicación del programa de cumplimiento de la empresa, la compañía ha creado un " Manual Anti-Lavado de Dinero para los agentes". En este manual, la compañía especifica las responsabilidades del agente, no sólo en virtud de la ley, sino también en cuanto al programa de cumplimiento de la empresa.

Designar Oficial de Cumplimiento

Para asegurar el cumplimiento adecuado, la empresa ha designado un Oficial de Cumplimiento, certificado en CAMS, que se reporta directamente al Presidente de la empresa. El Oficial de Cumplimiento tiene un asistente de Cumplimiento y un personal adicional de 4 personas responsables de las funciones cotidianas del departamento de cumplimiento.

Pruebas independientes del cumplimiento del programa

La compañía ha establecido y automatizado el proceso para supervisar todas las transacciones. Este proceso automatizado tiene en cuenta todos los requisitos reglamentarios de la ley. Cada transacción es revisada para el cumplimiento de la OFAC, así como el cumplimiento de la Ley del Secreto Bancario.

Adecuada capacitación del personal

La compañía ha establecido un programa de formación aborda el cumplimiento de todos los agentes, los empleados de las empresas (incluidos los representantes de las tiendas) y el departamento de cumplimiento legal. El Oficial de Cumplimiento es responsable de la implementación del programa de cumplimiento legal de la empresa. La empresa mantiene registros de los entrenamientos de cumplimiento legal proporcionados por la empresa. A todos los agentes se les enviará una copia de nuestro "Manual de Anti Lavado de Dinero para los agentes" al momento de que forme parte de la empresa. El departamento de cumplimiento también emplea a especialistas cuyas funciones se basan en la adecuada formación de nuevos agentes y el seguimiento de entrenamiento con los agentes actuales. El Oficial de Cumplimiento periódicamente realizara visitas a agentes para evaluar la formación proporcionada y periódicamente envía correspondencia a los punto de venta de la empresa sobre la importancia del cumplimiento aplicables a las MSBs.

Funciones del Programa de Cumplimiento

La compañía ha establecido y automatizado el proceso para supervisar todas las transacciones. Este proceso automatizado tiene en cuenta todos los requisitos reglamentarios de la ley. Cada transacción es revisada para el cumplimiento de la OFAC, así como el cumplimiento de la Ley del Secreto Bancario.