Envios de Valores La Nacional Corp.
LEY DE SECRETO BANCARIO Y ANTI LAVADO DE DINERO

POLÍTICA DE ESTADO

El lavado de dinero es un componente vital del tráfico de drogas y otros delitos en todo el mundo. El blanqueo de capitales es el proceso mediante el cual se oculta la naturaleza o la fuente de fondos ilegales y se encubre para parecer legítimos

En los Estados Unidos, la Ley de Secreto Bancario requiere a las Empresas de Servicios Monetarios y otras instituciones financieras a presentar informes de transacciones de divisas de más de $ 10.000 y para mantener una variedad de registros para ayudar al gobierno en la prevención y detección de actividad criminal, incluyendo los registros de identificación de transferencias electrónicas y las ventas en efectivo de instrumentos monetarios de $ 3,000 o más. Además, la Ley de Secreto Bancario hace un delito la "estructuración" o romper las operaciones por debajo de los requisitos de registro y archivo de evadir la presentación de informes BSA o requisitos de lugar. Estructuración o no cumplir con la Ley de Secreto Banco puede dar lugar a la imposición de sanciones grandes civiles y penales en contra de la institución financiera y de cualquier empleado involucrado en la transacción. Las personas también pueden ser encarceladas hasta por 10 años, y el dinero involucrado en la transacción puede ser incautado.

En el marco de las leyes Anti Lavado de Dinero de EE.UU., también es un crimen para cualquier persona a participar a sabiendas en cualquier transacción financiera o comercial o de transporte internacional o transmisión de fondos producto del tráfico de drogas u otra actividad criminal. El conocimiento puede ser creado comprobando que la persona fue "voluntariamente ciega" o "deliberadamente indiferentes" a la fuente o el origen de los fondos. Las Violaciones de las leyes Anti lavado de dinero pueden resultar más graves y severas que las violaciones de la Ley de Secreto Bancario. Las empresas y las personas condenadas por lavado de dinero pueden ser multadas hasta $500,000 o el doble del valor de los fondos blanqueados, cualquiera sea mayor, por cada violación y los individuos pueden enfrentar hasta 20 años de prisión. Además, el gobierno puede confiscar y decomisar el producto del tráfico de drogas y otros delitos y cualquier propiedad procedente y/o involucrada en la actividad delictiva. El mero hecho presuntamente asociadas con los lavadores de dinero puede resultar en la pérdida de la buena reputación de entidad financiera y la confianza de sus clientes.

 MSB se han vuelto vulnerables a los posibles esquemas de lavado de dinero porque, como los bancos, permiten el movimiento de fondos a casi cualquier parte del mundo. Recientes investigaciones criminales han demostrado que los blanqueadores de dinero pueden transmitir dinero en cantidades menores de $ 10,000 para evadir los requerimientos de reportes de transacciones en efectivo, utilizando una identificación falsa para transmitir fondos y comprar giros postales y cheques de viajero y el envío de transferencias bancarias por montos menores de $3,000 para evitar los requisitos de identificación.

Política de Cumplimiento

Envíos de Valores La Nacional Corp. ("La Nacional") se compromete a cumplir plenamente con no sólo la letra de la Ley de Secreto del Banco, sino también su espíritu, y de tomar medidas activas para detectar, prevenir e informar a las autoridades gubernamentales correspondientes, en la medida permitida por las leyes y reglamentos aplicables, y se sospecha violaciones de la Ley de Secreto Bancario, el blanqueo de los estatutos de dinero y otros delitos. Si bien la gran mayoría de los fondos transferidos por La Nacional son operaciones desde los Estados Unidos a otros países (por ejemplo, el dinero es enviado por personas que trabajan en los Estados Unidos a sus familias fuera de los Estados Unidos o por las empresas que deseen transferir fondos rápidamente en el extranjero) , es concebible que algunos clientes podrían tratar de utilizar los productos de La Nacional para mover el dinero derivado de forma ilegal, sin el conocimiento de La Nacional.

Política conozca a su cliente

Una manera eficaz de impedir que los delincuentes utilicen los servicios de La Nacional, es adoptar y seguir una efectiva política "Conozca a su cliente". La política “Conozca a su cliente” de La Nacional requiere que la misma y sus agentes realicen un esfuerzo razonable para determinar la verdadera identidad de cada cliente y estar alerta a los clientes que utilizan los productos y servicios de La Nacional para asegurarse que La Nacional no sea víctima de prácticas ilegales. Es por esta razón que La Nacional ha puesto en marcha procedimientos que cumplen con la Ley de Secreto Bancario y Anti Lavado de Dinero (Manual de Cumplimiento) para los empleados y agentes, que, entre otras cosas, contienen procedimientos estrictos para la obtención de la identificación y otra información del cliente en los límites fijados por la Nacional antes de procesar transacciones. La información obtenida para enviar y recibir transacciones también se utiliza a efectos de control para identificar las transacciones que se reportan en los reportes de transacciones en efectivo ("CTR"), así como la posible estructuración para evadir la presentación de informes BSA o requisitos de registro o cualquier procedimiento de La Nacional, el posible blanqueo de dinero u otra actividad penal o inusual para informar a las adecuadas autoridades gubernamentales.